Les engagements de chaque membre du Cercle des Experts Retraite envers ses clients.
Le Cercle des Experts Retraite réunit des professionnels indépendants du conseil en retraite. En rejoignant le Cercle, chaque membre s'engage sur les principes suivants.
Nos recommandations servent exclusivement l'intérêt du client. Nous mettons tout en œuvre pour lui délivrer un conseil rigoureux, compréhensible et adapté à sa situation personnelle.
Notre conseil en retraite est indépendant de toute logique commerciale extérieure. Aucun partenariat, aucune commission ne conditionne nos préconisations. Lorsqu'un membre exerce également une activité patrimoniale, ou collabore avec un conseiller en gestion de patrimoine ou un courtier, le client en est informé. Cet aspect est strictement réalisé dans l'intérêt du client. Toute prestation complémentaire reste facultative et n'affecte en rien l'objectivité du conseil retraite.
Le coût de la prestation et son périmètre sont communiqués avant le début de toute mission. Pas de frais cachés, pas de surprise.
Chaque membre du Cercle se forme chaque année. Les règles de la retraite évoluent sans cesse ; notre expertise aussi. Et quand un sujet dépasse notre champ de compétence, nous orientons le client vers le bon interlocuteur.
Toutes les informations confiées par le client sont strictement confidentielles. Elles ne sont jamais partagées, ni utilisées à d'autres fins que la mission confiée.
Les membres du Cercle partagent leurs connaissances et s'entraident au quotidien. Face à un cas complexe, votre expert n'est jamais seul : il peut mobiliser l'expérience de tout le collectif pour vous apporter la meilleure réponse. Vous choisissez librement votre expert, vous le contactez directement, et vous bénéficiez à travers lui de la rigueur et de l'exigence de tout le Cercle.
« Chaque membre du Cercle des Experts Retraite s'engage à respecter ces principes. C'est notre promesse envers chacun de nos clients. »